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金橋干貨 ? 最高院新法速遞:規(guī)范獨(dú)立保函糾紛審理?。?金橋百信

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2016年11月22日上午,最高院人民法院新聞發(fā)布會(huì)隆重發(fā)布消息:最高人民法院審判委員會(huì)第1688次會(huì)議審議通過(guò)了《最高人民法院關(guān)于審理獨(dú)立保函糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》),將于2016年12月1日實(shí)施。下面是新聞發(fā)布會(huì)提及該《規(guī)定》的有關(guān)情況


《規(guī)定》的制定背景和重要意義


獨(dú)立保函是為保障債權(quán)的快捷實(shí)現(xiàn)而在商事實(shí)踐中逐步發(fā)展形成的一種新型金融擔(dān)保工具,指由金融機(jī)構(gòu)單方出具的同意在受益人(債權(quán)人)請(qǐng)求付款并提交符合要求的單據(jù)時(shí)向其支付款項(xiàng)的書面承諾。


近年來(lái),隨著“一帶一路”建設(shè)以及企業(yè)“走出去”等國(guó)家戰(zhàn)略的持續(xù)深入推進(jìn),我國(guó)經(jīng)濟(jì)與全球經(jīng)濟(jì)深度融合,我國(guó)與各國(guó)之間的貿(mào)易、金融交往日益增多,國(guó)際投資及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)規(guī)模不斷擴(kuò)大,獨(dú)立保函已經(jīng)成為我國(guó)企業(yè)參與境外交易和簽署合同的必要條件之一,同時(shí)帶動(dòng)國(guó)內(nèi)獨(dú)立保函業(yè)務(wù)的快速遞增。2015年,工農(nóng)中建四大商業(yè)銀行保函余額達(dá)到24450億元人民幣,商業(yè)跟單信用證余額7232億元人民幣,獨(dú)立保函業(yè)務(wù)的規(guī)模和體量已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)商業(yè)跟單信用證。與獨(dú)立保函商業(yè)實(shí)踐高速發(fā)展的趨勢(shì)相對(duì)應(yīng)的是,近年來(lái)訴至法院的獨(dú)立保函糾紛案件逐年增多。各地法院對(duì)制定獨(dú)立保函糾紛裁判規(guī)則的需求十分迫切。另一方面,銀監(jiān)會(huì)、銀行業(yè)協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)亦多次來(lái)函來(lái)訪,希望最高人民法院能盡快出臺(tái)獨(dú)立保函司法解釋,為我國(guó)獨(dú)立保函業(yè)務(wù)的全球化發(fā)展提供健全完善的法治保障。


在上述需求和背景下,最高人民法院經(jīng)過(guò)深入調(diào)研和充分論證,于2013年正式提出制定獨(dú)立保函司法解釋的立項(xiàng)建議,歷時(shí)近四年,先后八次修改稿件,最高人民法院審判委員會(huì)兩次進(jìn)行專題討論,努力做到回應(yīng)各方關(guān)切,切實(shí)解決實(shí)際需要。《規(guī)定》的出臺(tái)意義重大:


一是司法服務(wù)和保障“一帶一路”建設(shè),促進(jìn)對(duì)外開放的重大舉措。


獨(dú)立保函業(yè)務(wù)是與國(guó)家戰(zhàn)略配套的金融工具?!耙粠б宦贰苯ㄔO(shè)、人民幣國(guó)際化、自貿(mào)區(qū)建設(shè)、“中國(guó)制造2025”等國(guó)家戰(zhàn)略,給獨(dú)立保函的業(yè)務(wù)發(fā)展提供了廣闊的發(fā)展空間。2015年,我國(guó)對(duì)“一帶一路”相關(guān)49個(gè)國(guó)家直接投資148.2億美元,同比增長(zhǎng)18.2%;簽訂對(duì)外承包工程合同額2100.7億美元,同比增長(zhǎng)9.5%,其中承接“一帶一路”相關(guān)60個(gè)國(guó)家新簽對(duì)外承包工程合同額926.4億美元,獨(dú)立保函已經(jīng)成為我國(guó)對(duì)外貿(mào)易、投資、工程承包的重要增信工具?!笆濉币?guī)劃明確提出我國(guó)要從“貿(mào)易大國(guó)邁向貿(mào)易強(qiáng)國(guó)”,將進(jìn)一步推動(dòng)催生獨(dú)立保函業(yè)務(wù)新需求的增長(zhǎng)。制定審理獨(dú)立保函糾紛案件的裁判規(guī)則,對(duì)于營(yíng)造高效、公正的投資營(yíng)商法治環(huán)境,提升我國(guó)在“一帶一路”建設(shè)和企業(yè)“走出去”等戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程中的法治競(jìng)爭(zhēng)力,保障我國(guó)與沿線國(guó)順利構(gòu)建全方位多層次復(fù)合型的互聯(lián)互通網(wǎng)絡(luò),促進(jìn)我國(guó)開放型經(jīng)濟(jì)新體制的持續(xù)健康發(fā)展,具有積極重要的作用。


二是人民法院及時(shí)解決新類型案件糾紛,切實(shí)維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益的審判實(shí)際需要。


獨(dú)立保函是商業(yè)實(shí)踐發(fā)展的產(chǎn)物,我國(guó)并無(wú)調(diào)整獨(dú)立保函的專門立法,也未加入相關(guān)國(guó)際條約。由于獨(dú)立保函種類繁多,包括履約保函、預(yù)付款保函、投標(biāo)保函等多種形態(tài),相關(guān)當(dāng)事人之間的法律關(guān)系復(fù)雜,涉案金額高,涉及國(guó)別多,域外法查明和平行訴訟協(xié)調(diào)困難重重,新型疑難法律問(wèn)題層出不窮,各地法院普遍反映該類新型案件的處理難度大。調(diào)研中我們發(fā)現(xiàn),獨(dú)立保函糾紛案件在確定管轄、適用法律和劃分責(zé)任方面裁判標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一的情況較為嚴(yán)重,止付標(biāo)準(zhǔn)低、止付程序不規(guī)范的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生?!兑?guī)定》及時(shí)回應(yīng)人民法院對(duì)統(tǒng)一裁判標(biāo)準(zhǔn)和正確適用法律的需求,通過(guò)明確獨(dú)立保函的性質(zhì),明晰獨(dú)立保函法律關(guān)系各方當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù),有效定分止?fàn)?,為切?shí)維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益提供了有力保障。


三是司法規(guī)范金融市場(chǎng)秩序、依法支持金融創(chuàng)新的職能體現(xiàn)。


獨(dú)立保函是順應(yīng)現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件的金融創(chuàng)新。獨(dú)立保函替代了過(guò)往難以談判成功的保證金,降低了商業(yè)交易成本,促進(jìn)商業(yè)效率提高,故被譽(yù)為“國(guó)際商業(yè)社會(huì)的生命血液”。另一方面,獨(dú)立保函對(duì)債權(quán)人予以高效便捷的賠付,減少因債務(wù)人違約帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)損失,對(duì)于構(gòu)建平穩(wěn)有序的商業(yè)信用體系意義重大?!兑?guī)定》依法支持金融創(chuàng)新,以民法通則和合同法為基礎(chǔ)性法律依據(jù),確認(rèn)獨(dú)立保函的新型信用擔(dān)保模式;強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)統(tǒng)一和公平競(jìng)爭(zhēng),統(tǒng)一國(guó)際國(guó)內(nèi)獨(dú)立保函的交易規(guī)則,引導(dǎo)和保障我國(guó)銀企有序參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作;妥善處理受益人付款請(qǐng)求權(quán)和開立人抗辯權(quán)之間的關(guān)系,建立受益人濫用付款請(qǐng)求權(quán)的防控機(jī)制,保障微觀交易安全,防范獨(dú)立保函的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此,《規(guī)定》的出臺(tái),對(duì)于完善發(fā)展我國(guó)的商業(yè)及金融信用市場(chǎng)、規(guī)范國(guó)際國(guó)內(nèi)金融交易秩序,具有重要而深遠(yuǎn)的意義。制定原

《規(guī)定》的制定原則

在研究、起草和修改司法解釋中,我們始終堅(jiān)持以下原則:

一是積極服務(wù)黨和國(guó)家工作大局的原則。


《規(guī)定》以服務(wù)與保障“一帶一路”建設(shè)、為開放型經(jīng)濟(jì)新體制營(yíng)造優(yōu)良法治環(huán)境為方向指引,依法支持金融創(chuàng)新促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,加強(qiáng)對(duì)債權(quán)的保護(hù)力度,推動(dòng)信用制度在市場(chǎng)中發(fā)揮基礎(chǔ)性作用,確保司法解釋的內(nèi)容符合時(shí)代發(fā)展的要求。


二是尊重市場(chǎng)主體意思自治的原則


《規(guī)定》在獨(dú)立保函的開立、單據(jù)條件的設(shè)定、交易示范規(guī)則的并入、轉(zhuǎn)讓、終止、管轄、準(zhǔn)據(jù)法以及獨(dú)立保函在國(guó)內(nèi)交易中的適用等各個(gè)方面,均以充分尊重當(dāng)事人的自治商業(yè)安排為基本內(nèi)容,切實(shí)維護(hù)契約自由,倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)守信,為促進(jìn)市場(chǎng)各要素的自由流通提供有力司法保障。


三是與國(guó)際規(guī)則接軌的原則。


《規(guī)定》在制定過(guò)程中,充分借鑒吸收了國(guó)際商會(huì)《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》、《聯(lián)合國(guó)獨(dú)立保證和備用信用證公約》等國(guó)際規(guī)則的有關(guān)內(nèi)容,并深入研究了各國(guó)有關(guān)獨(dú)立保函的成文法以及普通法國(guó)家有關(guān)獨(dú)立保函的司法判例,進(jìn)一步彌合了我國(guó)司法實(shí)務(wù)與國(guó)際規(guī)則的差異,做到既依法解釋法律,又體現(xiàn)與國(guó)際規(guī)則充分接軌。


四是民主科學(xué)制定解釋的原則。


在起草司法解釋的過(guò)程中,我們先后征求了各級(jí)人民法院、全國(guó)人大法工委、國(guó)務(wù)院法制辦、中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局、銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)對(duì)外承包工程商會(huì)、國(guó)際商會(huì)中國(guó)國(guó)家委員會(huì)等部門的意見,并通過(guò)實(shí)地調(diào)研、組織召開專題討論會(huì)、走訪金融機(jī)構(gòu)、以最高人民法院網(wǎng)站公開征求意見等多種形式,廣泛吸收社會(huì)各界的意見和建議,確保司法解釋的制定過(guò)程民主科學(xué)、兼聽則明。


《規(guī)定》的主要內(nèi)容


規(guī)定共二十六條,包括六項(xiàng)主要內(nèi)容:

第一,明確界定獨(dú)立保函的性質(zhì),有效統(tǒng)一裁判思路。


針對(duì)司法實(shí)踐長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)獨(dú)立保函的性質(zhì)認(rèn)識(shí)不清的情況,《規(guī)定》明確指出獨(dú)立保函是開立人出具的附單據(jù)條件的付款承諾,在受益人提交符合獨(dú)立保函要求的單據(jù)時(shí),開立人即需獨(dú)立承擔(dān)付款義務(wù),受益人無(wú)需證明債務(wù)人在基礎(chǔ)交易中的違約事實(shí),開立人不享有傳統(tǒng)保證所具有的主債務(wù)人抗辯權(quán)以及先訴抗辯權(quán)。因此,獨(dú)立保函的性質(zhì)和運(yùn)作機(jī)理與商業(yè)跟單信用證基本相同,《規(guī)定》亦參照信用證司法解釋的基本思路進(jìn)行制定?!兑?guī)定》進(jìn)一步明確,獨(dú)立保函雖然具有擔(dān)保債權(quán)實(shí)現(xiàn)的功能,但不屬于我國(guó)擔(dān)保法規(guī)定的法定擔(dān)保方式,故不適用我國(guó)擔(dān)保法關(guān)于保證的規(guī)定?!兑?guī)定》通過(guò)第一條和第三條的規(guī)定,明確界定了獨(dú)立保函與我國(guó)擔(dān)保法規(guī)定的保證兩者之間的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn),有效澄清了司法誤區(qū)。


第二,統(tǒng)一國(guó)際國(guó)內(nèi)獨(dú)立保函交易的效力規(guī)則,堅(jiān)持平等保護(hù)當(dāng)事人權(quán)益。


因獨(dú)立保函的提示付款單據(jù)簡(jiǎn)單、付款責(zé)任嚴(yán)厲,司法實(shí)踐中一直對(duì)國(guó)內(nèi)交易中獨(dú)立保函的效力問(wèn)題缺乏定論。而近年來(lái)為國(guó)內(nèi)交易開具獨(dú)立保函已經(jīng)成為我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù),如司法解釋對(duì)國(guó)內(nèi)獨(dú)立保函不作規(guī)定,將造成法律與實(shí)踐的脫節(jié)。我們認(rèn)為,法律地位平等原則是我國(guó)民法通則規(guī)定的基本原則,也是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)特征和內(nèi)在要求。為此,《規(guī)定》堅(jiān)持貫徹平等保護(hù)原則,首次明確統(tǒng)一了國(guó)際和國(guó)內(nèi)獨(dú)立保函的效力認(rèn)定規(guī)則?!兑?guī)定》第二十三條規(guī)定,當(dāng)事人約定在國(guó)內(nèi)交易中適用獨(dú)立保函的,人民法院不能以獨(dú)立保函不具有涉外因素為由,否定保函獨(dú)立性約定的效力。


第三,明確獨(dú)立保函的獨(dú)立性和單據(jù)性特征,保證付款的快捷性和確定性。


獨(dú)立保函機(jī)制的特點(diǎn)在于扭轉(zhuǎn)了傳統(tǒng)的違約證明及訴訟風(fēng)險(xiǎn)分配方式,通過(guò)金融信用的介入,使債權(quán)人在基礎(chǔ)交易違約爭(zhēng)議期間能夠先從開立人處獲得付款,債權(quán)人和債務(wù)人嗣后再解決違約爭(zhēng)議,故被形象地稱為“先付款,后爭(zhēng)議”機(jī)制。獨(dú)立保函的獨(dú)立性原則和單據(jù)性原則是保障這一機(jī)制運(yùn)行的基石?!兑?guī)定》第六條規(guī)定了上述原則,規(guī)定獨(dú)立保函獨(dú)立于基礎(chǔ)交易關(guān)系和開立申請(qǐng)關(guān)系,只要受益人提交的單據(jù)與獨(dú)立保函條款、單據(jù)與單據(jù)之間在表面上相符,開立人就必須獨(dú)立承擔(dān)付款義務(wù),開立人不得利用基礎(chǔ)交易或開立申請(qǐng)關(guān)系對(duì)受益人行使抗辯。只有出現(xiàn)受益人欺詐情形時(shí),才可以作為法定的唯一例外情形對(duì)待。在單證審查標(biāo)準(zhǔn)方面,《規(guī)定》采用嚴(yán)格相符原則,于第七條和第八條規(guī)定了表面相符的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和開證人審單的權(quán)利和義務(wù)?!兑?guī)定》建立的獨(dú)立性和單據(jù)性原則,切實(shí)保障了獨(dú)立保函項(xiàng)下的付款確定、快捷、安全,為獨(dú)立保函這項(xiàng)金融創(chuàng)新機(jī)制在我國(guó)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展夯實(shí)了法律基礎(chǔ)。


第四,嚴(yán)格界定欺詐情形及證明標(biāo)準(zhǔn),審慎確定獨(dú)立性原則的例外。


由于開立人對(duì)獨(dú)立保函項(xiàng)下的單據(jù)僅作表面審查,而單據(jù)較多來(lái)源于受益人自身,因此獨(dú)立保函制度存在受益人欺詐的風(fēng)險(xiǎn)。為此,各國(guó)司法實(shí)踐均認(rèn)可欺詐構(gòu)成獨(dú)立保函獨(dú)立性原則的例外,不允許受益人從欺詐中獲利,但對(duì)欺詐的構(gòu)成要件和證明標(biāo)準(zhǔn)沒(méi)有形成統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。如何界定欺詐情形,是《規(guī)定》制定的難點(diǎn),一方面要切實(shí)尊重當(dāng)事人“先付款后爭(zhēng)議”的合同安排,維護(hù)獨(dú)立保函作為金融信用流通的重要功能;另一方面又要防范和抑制獨(dú)立保函欺詐情形的發(fā)生?!兑?guī)定》以誠(chéng)實(shí)信用為理論基礎(chǔ),充分吸收和參考了國(guó)際條約、國(guó)外立法以及司法實(shí)踐案例的經(jīng)驗(yàn),于第十二條規(guī)定了欺詐例外,并于第二十條規(guī)定判決認(rèn)定存在欺詐情形必須達(dá)到排除合理懷疑的證明標(biāo)準(zhǔn),彰顯了人民法院審慎干預(yù)獨(dú)立保函獨(dú)立性的價(jià)值取向。《規(guī)定》第十二條進(jìn)一步將欺詐類型化為無(wú)真實(shí)交易、單據(jù)欺詐和明顯濫用付款請(qǐng)求權(quán)三類情形。鑒于明顯濫用付款請(qǐng)求權(quán)的情形和基礎(chǔ)交易違約爭(zhēng)議可能產(chǎn)生混淆,實(shí)踐中不易準(zhǔn)確把握,第十二條第三項(xiàng)和第四項(xiàng)分別規(guī)定必須依據(jù)基礎(chǔ)交易的法院判決或仲裁裁決、受益人自身確認(rèn)的證據(jù)作出認(rèn)定,防止在獨(dú)立保函欺詐糾紛中實(shí)體審理違約爭(zhēng)議。同時(shí)考慮到獨(dú)立保函欺詐在實(shí)踐中的復(fù)雜多樣性,第十二條第五項(xiàng)對(duì)受益人明顯濫用付款請(qǐng)求權(quán)的其他情形規(guī)定了概括性的兜底條款。


第五,嚴(yán)格規(guī)范止付程序,維護(hù)程序公正和實(shí)體公正。


在發(fā)生獨(dú)立保函欺詐時(shí),當(dāng)事人可以向法院申請(qǐng)臨時(shí)禁令的司法救濟(jì),裁令中止開立人付款義務(wù)的履行,使受益人暫時(shí)不能得到獨(dú)立保函項(xiàng)下的付款。但從各國(guó)臨時(shí)禁令制度的執(zhí)行情況看,最終被法院準(zhǔn)予的案件數(shù)量是極為有限的。由于我國(guó)民事訴訟法規(guī)定的行為保全制度較為簡(jiǎn)略,尚未發(fā)展起成熟系統(tǒng)的禁令制度,司法實(shí)踐中隨意止付獨(dú)立保函的情況較為嚴(yán)重,已給我國(guó)金融機(jī)構(gòu)開立的獨(dú)立保函在各國(guó)之間的流通造成了一定影響?!兑?guī)定》根據(jù)民事訴訟法的規(guī)定和獨(dú)立保函自身案件的特點(diǎn),對(duì)止付程序增加了一些條件要求。這些增加的條件不僅包括止付申請(qǐng)人必須提交證據(jù)證明欺詐情形具有高度可能性;如不予止付將給止付申請(qǐng)人合法權(quán)益造成難以彌補(bǔ)的損害,還包括保護(hù)善意第三人利益的“欺詐例外之例外”規(guī)定,即轉(zhuǎn)開獨(dú)立保函的情形下如開立人對(duì)獨(dú)立保函已經(jīng)善意付款的,即使受益人欺詐,人民法院仍不得裁定止付用于保障開立人追償權(quán)的獨(dú)立保函即反擔(dān)保函。此外,《規(guī)定》還規(guī)定了止付裁定的期限和內(nèi)容、復(fù)議機(jī)關(guān)、錯(cuò)誤申請(qǐng)的賠償責(zé)任等,對(duì)止付程序加以嚴(yán)格規(guī)范,防止止付程序被濫用,有效維護(hù)程序公正和實(shí)體公正的統(tǒng)一。


第六,依法確認(rèn)開立保證金的金錢質(zhì)權(quán)性質(zhì),規(guī)范針對(duì)開立保證金的強(qiáng)制措施。


《規(guī)定》根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用若干問(wèn)題的解釋》第八十五條的規(guī)定,于第二十四條規(guī)定,對(duì)于按照特戶管理并移交開立人占有的獨(dú)立保函開立保證金,人民法院可以采取凍結(jié)措施,但不得扣劃。也即是說(shuō),開立保證金符合金錢特定化和轉(zhuǎn)移占有兩項(xiàng)條件的,具有金錢質(zhì)權(quán)的性質(zhì)。該條規(guī)定解決了長(zhǎng)期以來(lái)獨(dú)立保函開立保證金性質(zhì)不明的難題。

此外,《規(guī)定》還對(duì)獨(dú)立保函開立與生效、轉(zhuǎn)讓、終止以及涉外獨(dú)立保函的管轄權(quán)和準(zhǔn)據(jù)法等問(wèn)題做出了規(guī)定。


▼另附有《最高人民法院關(guān)于審理獨(dú)立保函糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》全文:


《最高人民法院關(guān)于審理獨(dú)立保函糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》已于2016年7月11日由最高人民法院審判委員會(huì)第1688次會(huì)議通過(guò),現(xiàn)予公布,自2016年12月1日起施行。 



最高人民法院 

2016年11月18日 


法釋〔2016〕24號(hào) 

 

最高人民法院關(guān)于 

審理獨(dú)立保函糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定 

(2016年7月11日最高人民法院審判委員會(huì)第1688次 

會(huì)議通過(guò),自2016年12月1日起施行) 


    為正確審理獨(dú)立保函糾紛案件,切實(shí)維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益,服務(wù)和保障“一帶一路”建設(shè),促進(jìn)對(duì)外開放,根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》《中華人民共和國(guó)合同法》《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》《中華人民共和國(guó)涉外民事關(guān)系法律適用法》《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》等法律,結(jié)合審判實(shí)際,制定本規(guī)定: 


第一條 本規(guī)定所稱的獨(dú)立保函,是指銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)作為開立人,以書面形式向受益人出具的,同意在受益人請(qǐng)求付款并提交符合保函要求的單據(jù)時(shí),向其支付特定款項(xiàng)或在保函最高金額內(nèi)付款的承諾。 


前款所稱的單據(jù),是指獨(dú)立保函載明的受益人應(yīng)提交的付款請(qǐng)求書、違約聲明、第三方簽發(fā)的文件、法院判決、仲裁裁決、匯票、發(fā)票等表明發(fā)生付款到期事件的書面文件。 

獨(dú)立保函可以依保函申請(qǐng)人的申請(qǐng)而開立,也可以依另一金融機(jī)構(gòu)的指示而開立。開立人依指示開立獨(dú)立保函的,可以要求指示人向其開立用以保障追償權(quán)的獨(dú)立保函。 


第二條 本規(guī)定所稱的獨(dú)立保函糾紛,是指在獨(dú)立保函的開立、撤銷、修改、轉(zhuǎn)讓、付款、追償?shù)拳h(huán)節(jié)產(chǎn)生的糾紛。


第三條 保函具有下列情形之一,當(dāng)事人主張保函性質(zhì)為獨(dú)立保函的,人民法院應(yīng)予支持,但保函未載明據(jù)以付款的單據(jù)和最高金額的除外: 

(一)保函載明見索即付; 

(二)保函載明適用國(guó)際商會(huì)《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》等獨(dú)立保函交易示范規(guī)則; 

(三)根據(jù)保函文本內(nèi)容,開立人的付款義務(wù)獨(dú)立于基礎(chǔ)交易關(guān)系及保函申請(qǐng)法律關(guān)系,其僅承擔(dān)相符交單的付款責(zé)任。 


當(dāng)事人以獨(dú)立保函記載了對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)交易為由,主張?jiān)摫:再|(zhì)為一般保證或連帶保證的,人民法院不予支持。


當(dāng)事人主張獨(dú)立保函適用擔(dān)保法關(guān)于一般保證或連帶保證規(guī)定的,人民法院不予支持。 


第四條 獨(dú)立保函的開立時(shí)間為開立人發(fā)出獨(dú)立保函的時(shí)間。 

獨(dú)立保函一經(jīng)開立即生效,但獨(dú)立保函載明生效日期或事件的除外。 

獨(dú)立保函未載明可撤銷,當(dāng)事人主張獨(dú)立保函開立后不可撤銷的,人民法院應(yīng)予支持。 


第五條 獨(dú)立保函載明適用《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》等獨(dú)立保函交易示范規(guī)則,或開立人和受益人在一審法庭辯論終結(jié)前一致援引的,人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定交易示范規(guī)則的內(nèi)容構(gòu)成獨(dú)立保函條款的組成部分。 

不具有前款情形,當(dāng)事人主張獨(dú)立保函適用相關(guān)交易示范規(guī)則的,人民法院不予支持。


第六條 受益人提交的單據(jù)與獨(dú)立保函條款之間、單據(jù)與單據(jù)之間表面相符,受益人請(qǐng)求開立人依據(jù)獨(dú)立保函承擔(dān)付款責(zé)任的,人民法院應(yīng)予支持。 


開立人以基礎(chǔ)交易關(guān)系或獨(dú)立保函申請(qǐng)關(guān)系對(duì)付款義務(wù)提出抗辯的,人民法院不予支持,但有本規(guī)定第十二條情形的除外。 


第七條 人民法院在認(rèn)定是否構(gòu)成表面相符時(shí),應(yīng)當(dāng)根據(jù)獨(dú)立保函載明的審單標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審查;獨(dú)立保函未載明的,可以參照適用國(guó)際商會(huì)確定的相關(guān)審單標(biāo)準(zhǔn)。 


單據(jù)與獨(dú)立保函條款之間、單據(jù)與單據(jù)之間表面上不完全一致,但并不導(dǎo)致相互之間產(chǎn)生歧義的,人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定構(gòu)成表面相符。 


第八條 開立人有獨(dú)立審查單據(jù)的權(quán)利與義務(wù),有權(quán)自行決定單據(jù)與獨(dú)立保函條款之間、單據(jù)與單據(jù)之間是否表面相符,并自行決定接受或拒絕接受不符點(diǎn)。 


開立人已向受益人明確表示接受不符點(diǎn),受益人請(qǐng)求開立人承擔(dān)付款責(zé)任的,人民法院應(yīng)予支持。 


開立人拒絕接受不符點(diǎn),受益人以保函申請(qǐng)人已接受不符點(diǎn)為由請(qǐng)求開立人承擔(dān)付款責(zé)任的,人民法院不予支持。 


第九條 開立人依據(jù)獨(dú)立保函付款后向保函申請(qǐng)人追償?shù)?,人民法院?yīng)予支持,但受益人提交的單據(jù)存在不符點(diǎn)的除外。 


第十條 獨(dú)立保函未同時(shí)載明可轉(zhuǎn)讓和據(jù)以確定新受益人的單據(jù),開立人主張受益人付款請(qǐng)求權(quán)的轉(zhuǎn)讓對(duì)其不發(fā)生效力的,人民法院應(yīng)予支持。獨(dú)立保函對(duì)受益人付款請(qǐng)求權(quán)的轉(zhuǎn)讓有特別約定的,從其約定。


第十一條 獨(dú)立保函具有下列情形之一,當(dāng)事人主張獨(dú)立保函權(quán)利義務(wù)終止的,人民法院應(yīng)予支持: 

(一)獨(dú)立保函載明的到期日或到期事件屆至,受益人未提交符合獨(dú)立保函要求的單據(jù); 

(二)獨(dú)立保函項(xiàng)下的應(yīng)付款項(xiàng)已經(jīng)全部支付; 

(三)獨(dú)立保函的金額已減額至零; 

(四)開立人收到受益人出具的免除獨(dú)立保函項(xiàng)下付款義務(wù)的文件; 

(五)法律規(guī)定或者當(dāng)事人約定終止的其他情形。 

獨(dú)立保函具有前款權(quán)利義務(wù)終止的情形,受益人以其持有獨(dú)立保函文本為由主張享有付款請(qǐng)求權(quán)的,人民法院不予支持。 


第十二條 具有下列情形之一的,人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定構(gòu)成獨(dú)立保函欺詐: 

(一)受益人與保函申請(qǐng)人或其他人串通,虛構(gòu)基礎(chǔ)交易的; 

(二)受益人提交的第三方單據(jù)系偽造或內(nèi)容虛假的; 

(三)法院判決或仲裁裁決認(rèn)定基礎(chǔ)交易債務(wù)人沒(méi)有付款或賠償責(zé)任的; 

(四)受益人確認(rèn)基礎(chǔ)交易債務(wù)已得到完全履行或者確認(rèn)獨(dú)立保函載明的付款到期事件并未發(fā)生的; 

(五)受益人明知其沒(méi)有付款請(qǐng)求權(quán)仍濫用該權(quán)利的其他情形。 


第十三條 獨(dú)立保函的申請(qǐng)人、開立人或指示人發(fā)現(xiàn)有本規(guī)定第十二條情形的,可以在提起訴訟或申請(qǐng)仲裁前,向開立人住所地或其他對(duì)獨(dú)立保函欺詐糾紛案件具有管轄權(quán)的人民法院申請(qǐng)中止支付獨(dú)立保函項(xiàng)下的款項(xiàng),也可以在訴訟或仲裁過(guò)程中提出申請(qǐng)。 


第十四條 人民法院裁定中止支付獨(dú)立保函項(xiàng)下的款項(xiàng),必須同時(shí)具備下列條件: 

(一)止付申請(qǐng)人提交的證據(jù)材料證明本規(guī)定第十二條情形的存在具有高度可能性; 

(二)情況緊急,不立即采取止付措施,將給止付申請(qǐng)人的合法權(quán)益造成難以彌補(bǔ)的損害; 

(三)止付申請(qǐng)人提供了足以彌補(bǔ)被申請(qǐng)人因止付可能遭受損失的擔(dān)保。 


止付申請(qǐng)人以受益人在基礎(chǔ)交易中違約為由請(qǐng)求止付的,人民法院不予支持。


開立人在依指示開立的獨(dú)立保函項(xiàng)下已經(jīng)善意付款的,對(duì)保障該開立人追償權(quán)的獨(dú)立保函,人民法院不得裁定止付。 


第十五條 因止付申請(qǐng)錯(cuò)誤造成損失,當(dāng)事人請(qǐng)求止付申請(qǐng)人賠償?shù)?,人民法院?yīng)予支持。 


第十六條 人民法院受理止付申請(qǐng)后,應(yīng)當(dāng)在四十八小時(shí)內(nèi)作出書面裁定。裁定應(yīng)當(dāng)列明申請(qǐng)人、被申請(qǐng)人和第三人,并包括初步查明的事實(shí)和是否準(zhǔn)許止付申請(qǐng)的理由。 


裁定中止支付的,應(yīng)當(dāng)立即執(zhí)行。 


止付申請(qǐng)人在止付裁定作出后三十日內(nèi)未依法提起獨(dú)立保函欺詐糾紛訴訟或申請(qǐng)仲裁的,人民法院應(yīng)當(dāng)解除止付裁定。 


第十七條 當(dāng)事人對(duì)人民法院就止付申請(qǐng)作出的裁定有異議的,可以在裁定書送達(dá)之日起十日內(nèi)向作出裁定的人民法院申請(qǐng)復(fù)議。復(fù)議期間不停止裁定的執(zhí)行。 


人民法院應(yīng)當(dāng)在收到復(fù)議申請(qǐng)后十日內(nèi)審查,并詢問(wèn)當(dāng)事人。 


第十八條 人民法院審理獨(dú)立保函欺詐糾紛案件或處理止付申請(qǐng),可以就當(dāng)事人主張的本規(guī)定第十二條的具體情形,審查認(rèn)定基礎(chǔ)交易的相關(guān)事實(shí)。


第十九條 保函申請(qǐng)人在獨(dú)立保函欺詐訴訟中僅起訴受益人的,獨(dú)立保函的開立人、指示人可以作為第三人申請(qǐng)參加,或由人民法院通知其參加。 


第二十條 人民法院經(jīng)審理獨(dú)立保函欺詐糾紛案件,能夠排除合理懷疑地認(rèn)定構(gòu)成獨(dú)立保函欺詐,并且不存在本規(guī)定第十四條第三款情形的,應(yīng)當(dāng)判決開立人終止支付獨(dú)立保函項(xiàng)下被請(qǐng)求的款項(xiàng)。 


第二十一條 受益人和開立人之間因獨(dú)立保函而產(chǎn)生的糾紛案件,由開立人住所地或被告住所地人民法院管轄,獨(dú)立保函載明由其他法院管轄或提交仲裁的除外。當(dāng)事人主張根據(jù)基礎(chǔ)交易合同爭(zhēng)議解決條款確定管轄法院或提交仲裁的,人民法院不予支持。 


獨(dú)立保函欺詐糾紛案件由被請(qǐng)求止付的獨(dú)立保函的開立人住所地或被告住所地人民法院管轄,當(dāng)事人書面協(xié)議由其他法院管轄或提交仲裁的除外。當(dāng)事人主張根據(jù)基礎(chǔ)交易合同或獨(dú)立保函的爭(zhēng)議解決條款確定管轄法院或提交仲裁的,人民法院不予支持。 


第二十二條 涉外獨(dú)立保函未載明適用法律,開立人和受益人在一審法庭辯論終結(jié)前亦未就適用法律達(dá)成一致的,開立人和受益人之間因涉外獨(dú)立保函而產(chǎn)生的糾紛適用開立人經(jīng)常居所地法律;獨(dú)立保函由金融機(jī)構(gòu)依法登記設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)開立的,適用分支機(jī)構(gòu)登記地法律。 

涉外獨(dú)立保函欺詐糾紛,當(dāng)事人就適用法律不能達(dá)成一致的,適用被請(qǐng)求止付的獨(dú)立保函的開立人經(jīng)常居所地法律;獨(dú)立保函由金融機(jī)構(gòu)依法登記設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)開立的,適用分支機(jī)構(gòu)登記地法律;當(dāng)事人有共同經(jīng)常居所地的,適用共同經(jīng)常居所地法律。 


涉外獨(dú)立保函止付保全程序,適用中華人民共和國(guó)法律。


第二十三條 當(dāng)事人約定在國(guó)內(nèi)交易中適用獨(dú)立保函,一方當(dāng)事人以獨(dú)立保函不具有涉外因素為由,主張保函獨(dú)立性的約定無(wú)效的,人民法院不予支持。 


第二十四條 對(duì)于按照特戶管理并移交開立人占有的獨(dú)立保函開立保證金,人民法院可以采取凍結(jié)措施,但不得扣劃。保證金賬戶內(nèi)的款項(xiàng)喪失開立保證金的功能時(shí),人民法院可以依法采取扣劃措施。 

開立人已履行對(duì)外支付義務(wù)的,根據(jù)該開立人的申請(qǐng),人民法院應(yīng)當(dāng)解除對(duì)開立保證金相應(yīng)部分的凍結(jié)措施。


第二十五條 本規(guī)定施行后尚未終審的案件,適用本規(guī)定;本規(guī)定施行前已經(jīng)終審的案件,當(dāng)事人申請(qǐng)?jiān)賹徎蛘呷嗣穹ㄔ喊凑諏徟斜O(jiān)督程序再審的,不適用本規(guī)定。


第二十六條 本規(guī)定自2016年12月1日起施行。 


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